1月12日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)暫行辦法》。

　　《辦法》明確了評(píng)級(jí)要素。監(jiān)管評(píng)級(jí)主要從公司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、交易與運(yùn)營(yíng)保障、信息披露等五個(gè)維度指標(biāo)對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司進(jìn)行綜合評(píng)分。

　　評(píng)級(jí)將采用定性與定量相結(jié)合的方式，以“賦分制”打分，滿分為100分，司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、交易與運(yùn)營(yíng)保障、信息披露等五項(xiàng)要素分別為20分、30分、25分、15分和10分。銀保監(jiān)會(huì)在監(jiān)管評(píng)級(jí)得分的基礎(chǔ)上，結(jié)合日常監(jiān)管掌握的相關(guān)情況，按照調(diào)整項(xiàng)明細(xì)對(duì)評(píng)級(jí)情況進(jìn)行修正，形成監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果。

　　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)周期為一年，評(píng)價(jià)期間為每年1月1日至12月31日，涉及的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)以經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告為準(zhǔn)。同時(shí)，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)按照公司自評(píng)估、銀保監(jiān)會(huì)復(fù)核評(píng)價(jià)、反饋監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果、檔案歸集的程序進(jìn)行。

　　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為A、B、C、D四類。其中，監(jiān)管評(píng)級(jí)最終得分在85分（含）以上為A類,70分（含）至85分為B類，60分（含）至70分為C類,低于60分為D類。

　　此外，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司未在規(guī)定日期前報(bào)送自評(píng)估情況的，評(píng)級(jí)下調(diào)1個(gè)級(jí)別；未在確定監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果期限之前報(bào)送自評(píng)估情況的，直接評(píng)為D類公司；對(duì)于在公司自評(píng)估中隱瞞重大事項(xiàng)或者報(bào)送、提供的數(shù)據(jù)和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的公司，銀保監(jiān)會(huì)可以視情節(jié)輕重將公司評(píng)級(jí)下調(diào)1至3個(gè)級(jí)別；年度監(jiān)管評(píng)級(jí)工作結(jié)束后，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生重大變化的，銀保監(jiān)會(huì)可以對(duì)該公司監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。動(dòng)態(tài)調(diào)整的啟動(dòng)時(shí)間距離最近一次監(jiān)管評(píng)級(jí)確定時(shí)間原則上應(yīng)超過(guò)3個(gè)月。

　　銀保監(jiān)會(huì)表示，A類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力強(qiáng)，具備良好的資產(chǎn)管理水平和長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資風(fēng)格，能夠較好地管理各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，有效控制新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于A類公司，以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主，定期監(jiān)測(cè)各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，在市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、產(chǎn)品發(fā)行和創(chuàng)新等方面給予適當(dāng)支持。

　　B類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力較強(qiáng)，具備較好的資產(chǎn)管理水平和穩(wěn)健的投資風(fēng)格，能夠較好地管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于B類公司，采取非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式，定期監(jiān)測(cè)各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，酌情開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，督促其持續(xù)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

　　C類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力較弱，資產(chǎn)管理水平有待提高，風(fēng)險(xiǎn)管理基本能夠與其現(xiàn)有業(yè)務(wù)相匹配。對(duì)于C類公司，適當(dāng)提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的頻率和維度，加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，督促其持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，必要時(shí)依法限制其高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

　　D類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力弱，存在較多問(wèn)題和缺陷，可能影響其持續(xù)經(jīng)營(yíng)，個(gè)別公司潛在風(fēng)險(xiǎn)可能超過(guò)其承受范圍。對(duì)于D類公司，應(yīng)當(dāng)給予持續(xù)監(jiān)管關(guān)注，加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，依法限制其高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，督促其采取措施改善經(jīng)營(yíng)狀況、降低風(fēng)險(xiǎn)水平，必要時(shí)依法采取限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。

　　銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)為，根據(jù)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)不同類別的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司實(shí)行差異化對(duì)待，一方面，對(duì)于經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力強(qiáng)的公司，以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主，定期監(jiān)測(cè)各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，通過(guò)會(huì)談和調(diào)研等形式，掌握最新的風(fēng)險(xiǎn)情況，在市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)審批等方面給予適當(dāng)支持。另一方面，對(duì)于經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力弱的公司，給予持續(xù)的監(jiān)管關(guān)注，在業(yè)務(wù)上做“減法”，必要時(shí)依法采取暫停業(yè)務(wù)資格、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)等審慎監(jiān)管措施。

　　同時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)提到，下一步將加強(qiáng)評(píng)級(jí)結(jié)果與監(jiān)管政策銜接，加強(qiáng)評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用，確保分類監(jiān)管措施切實(shí)落地，維護(hù)監(jiān)管評(píng)級(jí)政策的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。

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